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用房产净值投资私募基金的套利豪赌

近几年我对一个词青睐有加,甚至到了一见到它就两眼放光的地步,只要我在那篇文章或书中看到它,我就一定要把它的语境和来龙去脉搞明白。比如前一段时间读了美国地产大亨Sam Zell的自传,他在书中就很郑重地提到过这个词(实际上他的第一桶金就与这有关),为了搞明白他所说的操作手法,我花了两三天在网上查了很多信息才基本搞清楚。

我之所以喜欢这个词,并不是因为它发音多么好听,也并不是因为它的字母排列组合有多么美,而是因为我自己得益于这个词,准确地说,这个词让我赚了不少钱 - 也就是说都是钱给闹的!

现在有请主角闪亮登场,我所说的这个词就是arbitrage(套利),这是金融上非常常见的一个词。如果你看过我以前写的东西,就会看到我曾经无数次地提到过它!

套利,就是利用两个或几个市场之间的价格差异,通过同时低买高卖的方式来获取利润的一种操作手法。比如说,如果说黄金在纽约证交所和伦敦证交所的价格是不同的,尤其是把汇率的因素也考虑进去后,就可以同时进行两个操作,卖出价高的,同时买入价低的,就可获利。比如说在纽约是每盎司是1800美元,在伦敦折算成美元是每盎司1810美元,就可以在纽约买入,同时在伦敦卖出,就可无风险获利。套利的单位差价不需要太大,只要交易量大的话,仍然可以获得可观的利润。 [ 阅读全文 >> ]


也说二房东

顾名思义,二房东就是从别人手中租到房子,然后再转租给别人。

从金融学上讲,二房东属于典型的套利手法。

比如,如果你能租到每月1000元的房子,然后以每月1200元的价格转租给另外一个人,你就可以赚到每月200元的差价利润;如果租到的房子位置比较好,例如靠近大学,医院,或者旅游景点,也可以搞短租,这样一般会得到更高的利润,当然短租需要花更多的时间和精力。

近几年,随着网络经济的迅猛发展,尤其是以Airbnb为代表的民宿短租房的广泛普及,许多有心人意识到了其中的商机,并迅速加入到了越来越多的二房东大军中去… [ 阅读全文 >> ]


地产投资者需要多少税务知识?

前些天,有个朋友发邮件问我,能不能说说在地产投资上如何省税?我答复说这个题目太大了, 且不说我自己在地产税务上尚且是个半吊子,就连我所知道的这一丁点半吊子税务知识, 要说也不是一时半刻能够说完和说明白的。

其实地产投资的许多优惠政策中,折旧(depreciation)是已经隐含的,而1031交换条例(1031 exchange)是比较主动的大的策略, 其它剩下的也不过是如何合法多减各种费用了,而这一点,却是反映在各种各样繁琐的条目中,要搞清这些具体条目,就需要下很大很大的功夫了。具体的就是多读书,并且要坚持不懈的读书和学习,因为税法是在不停变动的。这里,我推荐一本我认为是最好的有关地产税务方面的书,这是最新版本:

Every Landlord's Tax Deduction Guide,by Stephen Fishman

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高收益债券投资的风险和教训

这一两年来花了些时间学习了有关债券投资,尤其是债券基金投资的一些基本知识,并尝试着应用于实际投资中去,结果正赶上新冠病毒危机引发的股市债市大崩盘,得益于这些知识,当然也有很大侥幸的成分,整体上减少了部分损失,但在一些具体操作上却由于自己的认识不足造成了一些意料之外的损失,这个用血汗钱买来的教训印象深刻,教训主要反映在投资高收益债券基金上。


一年前有一笔资金,这笔资金是打算一年后投入地产的,考虑到当时股市已在高点,并且资金一年后就要用,显然投资股市非明智之举,剩下两种比较合理的选择或者是货币市场基金,或者是债券基金。而我觉得货币市场基金的利率太低,近乎于零,而自己又是个能够也愿意承受风险之人,所以剩下的选择就只有债券基金了,结果我左选右选竟然选了个高收益市政债券基金,一方面,高收益债券的利息高,同时市政债券的利息可以免税。本来一年下来快有差不多7%回报了,但忽然而来的债市大崩盘,9天之内(包括周末不开市的两日)竟然跌了有13%,最厉害的2天就跌了6.25%,使我大惊失色,本来投资债券就是为了减少风险和波动的,如果是股票基金,这点波动算不了什么,可这是债券基金,并且这笔资金也是马上要用的,所以我赶紧撤了出来,尽管一年来这笔资金的总损失不到5%,不算太大,但短时间内这么大的跌幅却着实够吓人的! [ 阅读全文 >> ]


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地产投资就是利用别人的资金和劳动, 让时间为你工作!


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